Trasmissione del patrimonio

L'assicurazione vita è lo strumento di trasmissione patrimoniale per eccellenza e consente di realizzare una strategia successoria conforme alla volontà del cliente.

Quest'ultimo, infatti, può designare liberamente i beneficiari, sia nel contratto stesso che in un atto separato, depositato ad esempio presso un notaio.

La clausola beneficiaria può inoltre prevedere modalità particolari (scissione della clausola beneficiaria, pagamento differito della prestazione in caso di decesso ecc.)

Grazie alla sua flessibilità, la clausola beneficiaria è in grado di rispondere a esigenze molto particolari o complesse.

Al fine di assicurare l'adeguamento della clausola ai desideri del cliente, di valutare le conseguenze legali e fiscali della trasmissione oppure di ottimizzare quest'ultima, IWI si avvale del know-how di studi locali rinomati, oltre che di quello dei consulenti e dei notai del cliente.